jueves, 8 de agosto de 2019

Contar las Ocurrencias de una Cadena de Texto Dentro del Contenido de un Rango en Excel - CONTAR.SI()

Hola a todos, hoy vamos a hacer una pausa en la serie de posts dedicados a la construcción de portafolios de inversión, para resolver este problema que me planteó el día de hoy un amigo.

En su trabajo, tiene un archivo que incluye una columna como la que aparece a continuación y que puede llegar a tener un poco más de 100.000 filas:


Entre la minería de datos que debe realizar con el archivo, en esta columna en particular, debe encontrar la cuenta de las veces que se repite la cadena de texto "NITO".

Como pueden observar, para estas 7 filas, a simple vista la cuenta es muy sencilla y la respuesta correcta es que la cadena aparece 4 veces. Para el archivo que se encuentra mi amigo en la vida real, el conteo a simple vista no es una opción.

Entonces, cuando este me preguntó cómo podía hacer para calcular esta cuenta con una fórmula, le hablé de la función CONTAR.SI( ).

Y cómo debemos aplicarla entonces? A continuación podemos ver la construcción de la fórmula:


miércoles, 7 de agosto de 2019

Construcción de Portafolios de Inversión - Parte 2: Organizar la Base de Datos con los Precios de los Activos Financieros

Hola a todos, vamos a continuar hoy, con la serie de posts con los que vamos a construir nuestros portafolios de inversión. Ya vimos en el post anterior, cómo descargar la información con los precios diarios de las acciones de IBM. Utilizando ese mismo procedimiento, vamos a descargar los precios de las siguientes acciones: Mc Donalds (MCD), General Electric (GE), Ford Motor Company (F) y The Boeing Company (BA). Para esta primera serie de posts, la elección de las empresas fue un poco al azar, básicamente buscamos activos líquidos y que representaran sectores distintos de la economía, pero sin realizar ningún tipo de análisis sobre los fundamentales de dichos sectores, ni las tendencias y análisis técnico individual de cada una.

Teniendo descargada la información y guardándola en una carpeta, vamos a crear un nuevo archivo, en el que vamos a consolidar la bases de datos con los precios y por último, vamos a calcular los retornos diarios, que es el dato con el que vamos a trabajar.

Creamos un nuevo libro de trabajo en Excel y vamos a ir vinculando cada uno de los archivos que tiene los precios de las acciones:


Vamos a abrir los 5 archivos, para poder vincularlos en el archivo base:

miércoles, 17 de julio de 2019

Construcción de Portafolios de Inversión - Parte 1: Obteniendo los Precios de los Activos Financieros

Hola a todos, hoy vamos a dar inicio a una serie de posts que nos van a llevar a la construcción de portafolios de inversión óptimos. Para esto, vamos a abordar en publicaciones separadas las diferentes etapas de la construcción de los portafolios y su posterior optimización haciendo uso de herramientas como Solver.

Hoy, vamos a aprender a obtener información para construir un portafolio con las acciones que transan en Estados Unidos en el NYSE.

En este caso puntual, nuestra fuente de información será https://finance.yahoo.com/












Aquí, vamos a ingresar el símbolo de la empresa o el nombre de la misma la vamos a seleccionar:

sábado, 29 de junio de 2019

Finanzas: Préstamo con Cuotas Extra, Ejercicio 6.17 - Lógicas y Dialécticas en las Decisiones de Inversión. Juan Sergio Cruz

Continuando con los problemas del libro: Lógicas y Dialécticas en las Decisiones de Inversión (link), vamos a trabajar el problema 6.17.

6.17 Un cliente obtiene de un Banco Comercial un préstamo por $5.000.000 para ser cancelado en un plazo de 48 meses. Los pagos se efectuarán así: 48 cuotas mensuales y, ademas, 8 cuotas semestrales adicionales las que coincidirán con los fines de semestre y cuyo valor sea el doble de las cuotas mensuales.

a) Si la tasa de interés establecida por el banco es del 45% anual, determine el valor de los reembolsos mensuales y semestrales a realizar por el cliente.

b) Si en los fines de semestres sólo se cancelarán las cuotas semestrales, determínese los reembolsos mensuales y semestrales, si las demás condiciones permaneciesen iguales.

Para resolver el problema, vamos a construir un modelo para el punto a y lo vamos a ajustar para responder el punto b:



Finanzas: Préstamo con dos Tasas de Interés Diferentes, Ejercicio 6.15 - Lógicas y Dialécticas en las Decisiones de Inversión. Juan Sergio Cruz

Continuando con los problemas del libro: Lógicas y Dialécticas en las Decisiones de Inversión (link), vamos a trabajar el problema 6.15.

6.15 Se financian $10.000.000 y para su cancelación se comprometen pagos así: en seis meses abono por $3.000.000, en un año un pago por $2.000.000 y el saldo en cuatro pagos iguales en los meses 15, 18, 21 y 24. Si la tasa de interés acordada para el primer año es del 38% anual y de allí en adelante se incrementa a un 40% anual, hallar el valor de las 4 cuotas requeridas para cancelar totalmente la obligación y el costo promedio de la misma.

Para resolver el problema, vamos a construir el siguiente modelo financiero en excel: