Finanzas: Ahorro Programado, Ejercicio 6.4 - Lógicas y Dialécticas en las Decisiones de Inversión. Juan Sergio Cruz

Continuando con los problemas del libro: Lógicas y Dialécticas en las Decisiones de Inversión (link), vamos a trabajar el problema 6.4.

6.4 Un ahorrador deposita semestralmente $250.000 durante 5 años en una institución financiera que reconoce una tasa de interés del 18% anual trimestre anticipado. Posteriormente se van a realizar retiros de $X en los años 5 y 8. Si la tasa de interés en el período de retiros (del año 5 al 8) se incrementa al 24% efectivo anual, ¿cuál es el monto de los retiros, si con el último se agota la cuenta de ahorros?

Vamos a construir un modelo financiero en excel para resolver el problema planteado:

Y utilizando la herramienta Buscar Objetivo:

Finanzas: Pago de Deuda Relación de Equivalencia, Ejercicio 6.3 - Lógicas y Dialécticas en las Decisiones de Inversión. Juan Sergio Cruz

Continuando con los problemas del libro: Lógicas y Dialécticas en las Decisiones de Inversión (link), vamos a trabajar el problema 6.3.

6.3 Un empresario ha girado dos cheques postdatados así: uno a 24 meses por $15.000.000 y el segundo por $5.000.000 a 36 meses.

Si realizara un pago a los 12 meses por $10.000.000, ¿en qué fecha deberá realizar otro pago por el mismo monto, si el costo de oportunidad del poseedor de los cheques es del 36% anual?

Si realizase pagos iguales en los meses 12 y 18 ¿de qué montos sería estos valores si las demás condiciones permaneciesen iguales? 

Vamos a construir un modelo financiero en excel, para resolver el problema planteado:

Entonces, el plazo en el que deberá realizar un siguiente pago por $10.000.000, para cubrir la deuda que representan los dos instrumentos de quince y cinco millones, es de 50,46 meses que equivalen a 4,20 años.

Para resolver el punto b, ajustamos nuestro modelo:

Finanzas: Venta Tienda de Abarrotes, Ejercicio 6.2 - Lógicas y Dialécticas en las Decisiones de Inversión. Juan Sergio Cruz

Continuando con los problemas del libro: Lógicas y Dialécticas en las Decisiones de Inversión (link), vamos a trabajar el problema 6.2.

6.2 El propietario de una tienda de abarrotes decide vender su negocio y encuentra el siguiente inventario:

a) Productos y mercancías por un valor de $35.000.000.

b) Cuentas por cobrar por $2.000.000, con plazo de 60 días. Estos documentos los considera seguros y en todo caso asume las consecuencias de cualquier incobrabilidad.

c) Cheques a su favor así: uno por $1.000.000 a 90 días y otro por $3.500.000 con plazo a 60 días. Estos documentos son igualmente confiables en un 100%.

d) Igualmente tiene recibos por cuentas por pagar por $2.500.000, con plazo promedio de 30 días.

Si el costo de oportunidad de dicho propietario es del 3% mensual y un potencial comprador le ofrece adquirirle el negocio cancelándole con dos cheques postdatados de igual valor con plazos de 2 y 4 meses, ¿qué valor deberán tener estos documentos?

Vamos a construir un modelo financiero en excel, para dar respuesta al interrogante planteado:

Entonces, el valor que deberán tener los dos documentos, para cumplir con las condiciones de equivalencia financiera planteadas sera de $21.119.870.

Hasta la próxima.

Finanzas: Pago de Deuda con Dos Pagarés, Ejercicio 6.1 - Lógicas y Dialécticas en las Decisiones de Inversión. Juan Sergio Cruz

Continuando con los problemas del libro: Lógicas y Dialécticas en las Decisiones de Inversión (link), vamos a trabajar el problema 6.1.

6.1 Un empresario ha expedido a la fecha a su principal proveedor dos pagarés por materias primas recibidas, así: el primero de $5.000.000 con plazo de 36 meses e interés compuesto del 15% semestral y el segundo de $7.000.000 con plazo de 24 meses e interés compuesto del 14% semestral. Transcurrido un semestre, el empresario - considerando más factibles los pagos intertemporales - conviene con el proveedor en realizar pagos semestrales del mismo valor a partir del segundo semestre, tomando como referencia una tasa de interés compuesta del 15% semestral - esta tasa es el costo de oportunidad del proveedor.

Vamos a construir un modelo financiero en excel, para resolver el problema planteado:

Entonces, cuando se realiza el primer pago semestral, se realiza un abono a capital a cada una de las dos deudas. En el primer caso se presenta un abono por $571.185 y en el segundo caso un abono por $1.422.433 (celdas B9 y F9). Si los abonos realizados se restan al monto original adeudado, se tiene el nuevo saldo que se debe al proveedor (Celdas B11 y F11). Para terminar, sumamos esos dos saldos y calculamos la cuota a pagar por dicho valor, en un periodo de 5 semestres y a una tasa del 15% (celda B13), lo que nos permite llegar a que el valor de la cuota, bajo las condiciones mencionadas con anterioridad, será de $2.985.059.

Hasta la próxima.

Problema 3.15 Mezcla Optima de Producto - Spreadsheet Modeling Cliff T. Ragsdale

Hola a todos, hoy vamos a retomar los problemas prácticos del libro: Spreadsheet Modeling & Decision Analysis, de Cliff T. Ragsdale. 

3.15 Tuckered Outfitters planea lanzar una marca de barras de frutos secos. Los ingredientes incluirán: pasas, granos, chocolate, maní y almendras cuyo costo por libra es de $2,50, $1,50, $2,00, $3,50 y $3,00 respectivamente. Las vitaminas, minerales y proteína que contiene cada uno de estos ingredientes (en gramos por libra) se resumen en la siguiente tabla, junto con las calorías que aporta cada libra de ingrediente:

La empresa quiere identificar la mezcla de ingredientes que genera el costo mínimo y que además provee un contenido nutricional con un mínimo de 40 gramos de vitaminas, 15 gramos de minerales, 10 gramos de proteína y 600 calorías en una presentación de paquetes de 2 libras. Adicionálmente, quieren que la cantidad a utilizar de cada ingrediente este entre el 5% y el 50% del peso total del paquete.

Para resolver el problema, vamos a construir un modelo en excel como sigue: